Политика AML и KYC

Политика AML и KYC

1. Политика AML и KYC распространяется на bin-trade.ru и ее партнеров и Клиентов (далее «Компания») и имеет цель воспрепятствования и активного предотвращения отмывания денежных средств и любой другой деятельности, облегчающей отмывание денежных средств или финансирование террористической или преступной деятельности. Компания требует от своих руководителей, сотрудников и филиалов следовать принципам данной Политики с тем, чтобы не допустить использование своих услуг в целях отмывания денег.

2. В рамках данной Политики, как правило, используются действия, направленные на сокрытие или искажение истинного происхождения средств, полученных преступных путем, с целью отмывания незаконных доходов.

3. Обычно отмывание денежных средств происходит в три этапа. Вначале, на этапе «размещения», наличные средства попадают в финансовую систему, где деньги, полученные вследствие преступных действий, превращаются в денежные инструменты, такие, как денежные переводы, дорожные чеки или размещаются на счетах в финансовых учреждениях. На этапе «расслоения» средства переводятся или перемещаются на другие счета или в другие финансовые учреждения для дальнейшего отделения денег от их преступного происхождения. На этапе «интеграции» денежные средства возвращаются в экономику и используются для приобретения имущества, финансирования бизнеса или преступной деятельности. При финансировании терроризма могут и не использоваться средства, полученные от преступной деятельности; скорее всего это – попытка скрыть происхождение или предполагаемое использование средств, которые впоследствии будут использованы в преступных целях.

4. Клиент принимает на себя обязательства:

- соблюдать правовые нормы, в том числе международные, направленные на борьбу с незаконной торговлей, финансовыми махинациями, отмыванием и легализацией денежных средств, полученных незаконным путём;

- исключить прямое или косвенное пособничество незаконной финансовой деятельности и любым другим незаконным операциям с использованием Сайта.

5. Клиент гарантирует легальное происхождение, законное владение и право на использование перечисляемых им на Счета Компании средств.

В случае подозрительных или мошеннических денежных пополнений, включая использование украденных кредитных карт и/или любую другую деятельность мошеннического характера (включая любые возвраты или аннулирования платежей), Компания оставляет за собой право блокировать Ваш счет и аннулировать любые сделанные выплаты, а также расследовать характер сомнительных операций на Счете Клиента, вследствие чего приостановить такие операции до выяснения причин их возникновения и окончания расследования.

6. В ходе проведения расследования Компания оставляет за собой право запрашивать у Клиента копии удостоверения личности и банковских карт, используемых для пополнения Счёта, платежные, а также иные документы, подтверждающие законное владение и легальное происхождение денежных средств.

Клиенту запрещено использовать услуги и/или программное обеспечение для любого незаконного или мошеннического действия, или для любой незаконной или мошеннической транзакции (включая отмывание денег) в соответствии с законодательством страны юрисдикции Клиента.

Отказ Компании от проведения подозрительных операций не являются основаниями для возникновения гражданско правовой ответственности Компании за неисполнение обязательств по отношению к Клиенту.

7. Каждое подразделение Компании должно руководствоваться политикой AML и KYC, составленной в соответствии с требованиями местного законодательства.

8. Вся персональная и служебная документация будет храниться в течение минимального периода времени, установленного местным законодательством.

9. Все новые сотрудники в обязательном порядке проходят обучение на предмет AML и KYC. Существующие сотрудники проходят обучение ежегодно. Участие в дополнительных учебных программах обязательно для всех сотрудников, имеющих отношение к AML и KYC.

10. Компания имеет право потребовать от Клиента подтвердить свою регистрационную информацию, указанную при открытии торгового счета по своему усмотрению и в любой момент. С целью верификации данных Компания может запросить у Клиента предоставление нотариально заверенных копий: паспорта, прав или национального удостоверения для подтверждения личности; выписки с банковского счета или счета за коммунальные услуги для подтверждения адреса проживания. В особых случаях Компания может попросить Клиента предоставить фотографию Клиента, держащего удостоверение личности рядом с его лицом. Подробные требования к идентификации клиентов указаны в разделе «Политика AML» на официальном сайте Компании.

11. Процедура верификации идентификационных данных Клиента не является обязательной, при условии что клиент не получил такой запрос от компании. Клиент может добровольно отправить копию паспорта или другого документа, подтверждающего его личность, в отдел по работе с клиентами Компании, для обеспечения проверки указанных персональных данных. Клиент должен учитывать, что при осуществлении депозитов/выводов средств с помощью банковского перевода, необходимо предоставить документы для полной верификации имени и адреса в связи со спецификой осуществления и обработки банковских транзакций.

12. Если какие-либо регистрационные данные Клиента (полное имя, адрес или номер телефона) были изменены, то Клиент обязан незамедлительно внести соответствующие правки в данные, указанные в личном профиле в Компании или уведомить отдел по работе с клиентами Компании о таких изменениях.

12.1. Для изменения телефонного номера, указанного при регистрации клиентского профиля, Компания требует предоставить документ, подтверждающий право владения новым номером (договор с провайдером мобильной связи), и фотографию документа, удостоверяющего личность, который клиент держит рядом со своим лицом. Персональные данные клиента в обоих документах должны совпадать.

13. Клиент несет ответственность за подлинность документов (их копий) и признает право Компании обращаться в соответствующие органы страны эмитента документов для подтверждения их подлинности.